Χρυσές καταθέσεις από... απόρους

Λίστα με 1.000 υπόπτους για φοροδιαφυγή και «ξέπλυμα βρώμικου χρήματος» που έχουν καταθετικούς τραπεζικούς λογαριασμούς και επενδύσεις σε χρηματοοικονομικά προϊόντα ασφαλιστικών εταιρειών πάνω από 200.000 ευρώ ο καθένας ενώ έχουν δηλώσει πενιχρά ή και μηδενικά εισοδήματα στην εφορία βρίσκεται στα χέρια του προέδρου της Αρχής Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες Παναγιώτη Νικολούδη.

Μάλιστα οι πρώτες διασταυρώσεις στοιχείων από τις τράπεζες και το φορολογικό αρχείο του υπουργείου Οικονομικών δείχνουν κραυγαλέες περιπτώσεις επιχειρηματιών και επιτηδευματιών με τεράστια ψαλίδα μεταξύ του δηλωθέντος εισοδήματος και του ύψους των τραπεζικών καταθέσεων και των χρηματοοικονομικών επενδύσεων σε ασφαλιστικά χαρτοφυλάκια.

Εμβρόντητα έμειναν τα στελέχη της Αρχής όταν διαπίστωσαν ότι σε δεκάδες περιπτώσεις για τις οποίες έχει ολοκληρωθεί το πρώτο «συγκριτικό τεστ» για το «πόθεν έσχες» η διαφορά μεταξύ της περιουσιακής κατάστασης του φορολογούμενου και της εικόνας που εμφανίζει στην εφορία με βάση τις φορολογικές δηλώσεις εισοδήματος ξεπερνά ακόμα και τις 300.000 ευρώ. Την ίδια ώρα εντοπίσθηκαν τραπεζικοί λογαριασμοί με εκατομμύρια ευρώ από «ξέπλυμα μαύρου χρήματος» που προήλθε από διακίνηση προϊόντων με εικονικά και πλαστά τιμολόγια.


Έλεγχοι

Σύμφωνα με έγκυρες πληροφορίες από τη λίστα με τα ονόματα μεγαλοκαταθετών που έχει ζητήσει και λάβει από τις τράπεζες η Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες και με βάση τα μέχρι στιγμής αποτελέσματα από τους ελέγχους, οι πλέον χαρακτηριστικές και προκλητικές περιπτώσεις φοροδιαφυγής είναι:

• Ιδιοκτήτης κατασκευαστικής εταιρείας εμφανίζεται να έχει καταθέσει στις αρχές του 2013 σε τράπεζα ζεστό χρήμα ύψους 360.000 ευρώ όταν στη φορολογική δήλωσή του 2012 εμφανίζει εισόδημα 11.000 ευρώ. Σύμφωνα με πηγές της Αρχής το «πόθεν έσχες» του συγκεκριμένου είναι «διάτρητο από παντού» και σε καμία περίπτωση ακόμα και τυχόν επίκληση «αδήλωτων» εισοδημάτων από πωλήσεις περιουσιακών στοιχείων ή κερδών από εμπορική και επενδυτική δραστηριότητα δεν μπορεί να καλύψει το τεκμήριο
  
• Ιδιοκτήτρια εμπορικού καταστήματος στη Γλυφάδα βρέθηκε να έχει καταθέσει σε τράπεζα μέσα στο 2013 το ποσό των 250.000 ευρώ την ώρα που στην εφορία δήλωσε μηδενικό εισόδημα και ο σύζυγός της μόλις 27.000 ευρώ.

Πέραν των παραπάνω στοιχεία από ασφαλιστικές εταιρείες και καζίνο που έχουν φθάσει στα χέρια της Αρχής δείχνουν ότι επιχειρηματίας τοποθέτησε μέσα στο τρέχον έτος σε επενδυτικά προγράμματα ασφαλιστικής εταιρείας κεφάλαιο ύψους 300.000 όταν στη φορολογική του δήλωση εμφάνισε εισόδημα της τάξης των 10.000 ευρώ.

Επίσης από τους μέχρι στιγμής ελέγχους έχουν εντοπισθεί περιπτώσεις τεράστιας φοροδιαφυγής με απόκρυψη εισοδήματος εκατοντάδων χιλιάδων ευρώ από παράνομες και αφανείς δραστηριότητες και από αδήλωτο τζίρο και φοροκλοπή εκατομμυρίων ευρώ μέσω πλαστών και εικονικών τιμολογίων και παραστατικών.
Είναι χαρακτηριστική η περίπτωση επιχειρηματία ο οποίος το 2009 είχε διακινήσει προϊόντα με εικονικά τιμολόγια ύψους 4,5 εκ. ευρώ και το μεγαλύτερο μέρος του «μαύρου χρήματος» το τοποθέτησε σε χρηματοοικονομικά προγράμματα και σε τραπεζικούς καταθετικούς λογαριασμούς
Οι έρευνες της Αρχής βρίσκονται σε πλήρη εξέλιξη και ο κατάλογος με τα ελεγχόμενα πρόσωπα για φοροδιαφυγή εμπλουτίζεται συνεχώς με βάση τα νέα στοιχεία που καταφθάνουν από τις τράπεζες και τις επενδυτικές εταιρείες αλλά και τα καζίνο της χώρας. Σύμφωνα με αρμόδια στελέχη έχει ζητηθεί από όλες τις τράπεζες λίστα με τα ονόματα καταθετών με ποσά άνω των 200.000 ευρώ ο καθένας και εκτιμάται ότι σε αυτή την κατηγορία ανήκουν περίπου 20.000 άτομα.

Το σχέδιο δράσης και ο προγραμματισμός προβλέπει ότι κατά σειρά προτεραιότητας στο στόχαστρο μπαίνουν εκείνοι με τα μεγαλύτερα συγκριτικά με τους υπόλοιπους ποσά καταθέσεων καθώς και όσοι με βάση στοιχεία από τους φοροελεγκτικούς μηχανισμούς και πληροφορίες ακόμα και καταγγελίες βρίσκονται στη ζώνη υψηλού κινδύνου για φοροδιαφυγή και κλοπή.

Επίσης στην πρώτη σειρά των διασταυρώσεων είναι οι φορολογούμενοι των οποίων η «επίσημη φορολογική εικόνα» απέχει παρασάγγας από την κινητή και ακίνητη περιουσιακή τους κατάσταση και τον τρόπο διαβίωσης καθώς και εκείνοι που τα τελευταία χρόνια εμφανίζουν απότομες προς τα πάνω μεταβολές της οικονομικής τους κατάστασης.

«Θα γίνει σε βάθος και πλάτος διασταύρωση των στοιχείων από τις τράπεζες για κάθε ένα φορολογούμενο ξεχωριστά» έλεγε πηγή επισημαίνοντας ότι στο πλαίσιο αυτό τα στοιχεία από τους καταθετικούς λογαριασμούς σε μία τράπεζα θα διασταυρώνονται με όλες τις άλλες τράπεζες.
Δηλαδή αν κάποιος είναι μεγαλοκαταθέτης σε μία τράπεζα θα γίνεται έρευνα για το αν έχει ταυτόχρονα καταθέσεις και σε άλλες τράπεζες και θα ανοίγουν όλοι οι λογαριασμοί του για να υπάρχει συνολική και πλήρης εικόνα για το ύψος των αποταμιεύσεων που διαθέτει και οι οποίες στη συνέχεια θα αντιπαραβάλλονται με τις φορολογικές δηλώσεις εισοδήματος για να διερευνηθεί αν καλύπτεται το «πόθεν έσχες».


Σφίγγει ο κλοιός

Η ίδια μέθοδος θα ακολουθηθεί και με τις ασφαλιστικές και επενδυτικές εταιρείες από τις οποίες αντλούνται στοιχεία για επενδυτές με μεγάλες κεφαλαιακές τοποθετήσεις σε χαρτοφυλάκια. Την ίδια ώρα και με δεδομένο ότι ένα μεγάλο μέρος του μαύρου χρήματος ξεπλένεται μέσω του τζόγου η Αρχή έχει ζητήσει αναλυτικά στοιχεία από τα καζίνο για περιπτώσεις παιχτών με τεράστια κέρδη ή απώλειες μεγάλων χρηματικών ποσών.

Ο μηχανισμός άντλησης φορολογικού ενδιαφέροντος στοιχείων από τις τράπεζες ενισχύεται και αυτοματοποιείται μέσα στους επόμενούς μήνες καθώς αναμένεται να τεθεί σε ισχύ το σύστημα αυτόματης πρόσβασης των ελεγκτών στους τραπεζικούς λογαριασμούς ατόμων που θεωρούνται ύποπτοι για φοροδιαφυγή, παράνομο πλουτισμό, διαφθορά, διακίνηση και ξέπλυμα «μαύρου» χρήματος.

Στη μάχη μπαίνει ειδική ομάδα από 36 επιλεγμένους φοροελεγκτές από το ΣΔΟΕ που θα μπορούν σε 24ωρη βάση με ένα πάτημα του πλήκτρου στον υπολογιστή τους να έχουν online πρόσβαση στους τραπεζικούς λογαριασμούς και να «βλέπουν» στις οθόνες το ύψος των καταθέσεων καθώς και κάθε κίνηση. Με το τρόπο αυτό υπολογίζεται ότι σε έξι μήνες θα έχουν ανοίξει χιλιάδες λογαριασμοί φορολογούμενων ύποπτων για απόκρυψη εισοδήματος και «ξέπλυμα βρώμικου χρήματος».


«Ανεργος» με μισό εκατ. €

Στο κυνήγι για την καταπολέμηση του «βρώμικου χρήματος» συμμετέχουν και οι ελεγκτικές υπηρεσίες ΣΔΟΕ, εφορίες, γενική γραμματεία, κέντρα και ειδικές μονάδες ελέγχων του υπουργείου Οικονομικών, με ροή στοιχείων, αποτελεσμάτων από διασταυρώσεις και πορισμάτων ελέγχου προς την Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες.

Την ίδια ώρα βροχή πέφτουν τα αιτήματα του ΣΔΟΕ στις τράπεζες για άνοιγμα λογαριασμών υπόπτων για φοροδιαφυγή.

Μέχρι στιγμής έχουν υποβληθεί περισσότερα από 5.000 αιτήματα στην Ενωση Τραπεζών και έχουν ολοκληρωθεί πάνω από 300 υποθέσεις ενώ σύμφωνα με τον προγραμματισμό του ΣΔΟΕ μέχρι το τέλος του έτους θα έχουν ελεγχθεί 2.000 υποθέσεις.
Πλούσια είναι η συγκομιδή των ελεγκτών που ψάχνουν στα άδυτα των τραπεζικών καταθέσεων για «μαύρο χρήμα».

Είναι χαρακτηριστική η περίπτωση φορολογούμενου που ενώ τα τελευταία τρία χρόνια δηλώνει άνεργος στην εφορία εντοπίσθηκε να διατηρεί στο όνομά του τραπεζικό λογαριασμό ύψους 500.000 ευρώ. Συνταξιούχος που με βάση τη φορολογική του δήλωση λαμβάνει την κατώτατη σύνταξη του ΙΚΑ απέστειλε έμβασμα 150.000 ευρώ σε τράπεζα του εξωτερικού.

Μισθωτός διατηρούσε λογαριασμό καταθέσεων ύψους 45 εκ. ευρώ ενώ τα ετήσια εισοδήματα που εμφάνισε στις φορολογικές του δηλώσεις ήταν 50.000 ευρώ. Γιατρός που σύμφωνα με τα στοιχεία της ΓΓΠΣ δεν υπέβαλε φορολογική δήλωση απέστειλε το 2012 έμβασμα στο εξωτερικό ύψους 3 εκ. ευρώ. «Ανεργη» που δεν υπέβαλλε φορολογική δήλωση είχε καταθέσεις ύψους 250.000 ευρώ σε ελληνική τράπεζα. Οδοντίατρος στη Γλυφάδα είχε δηλώσει εισοδήματα 280.000 ευρώ για την περίοδο 2009-2012 και το ίδιο διάστημα είχε καταθέσεις 620.000 ευρώ.

Εταιρεία οffshore δήλωσε έσοδα 28.000 ευρώ από μεταβίβαση ακινήτου, αλλά στον τραπεζικό της λογαριασμό βρέθηκαν 2.500.000 ευρώ.

Τα αρμόδια στελέχη με βάση την εμπειρία από τους μέχρι στιγμής ελέγχους κάνουν λόγο για διάφορα κόλπα που χρησιμοποιούν οι φορολογούμενοι που εντοπίζονται με απόκρυψη εισοδήματος σε μια προσπάθεια να καλύψουν το «πόθεν έσχες». Το «μενού» περιλαμβάνει πλασματικές δωρεές χρημάτων από συγγενικά πρόσωπα, «υπερτιμολογημένες» πωλήσεις περιουσιακών στοιχείων και «χρυσοφόρες κληρονομιές». Για παράδειγμα φορολογούμενος που κλήθηκε να δώσει εξηγήσεις για τη διαφορά μεταξύ του εισοδήματος που δήλωσε και των ποσών του τραπεζικού λογαριασμού του υποστήριξε ότι πούλησε οικόπεδο και εισέπραξε 300.000 ευρώ αλλά από τον έλεγχο των συμβολαίων προέκυψε ότι η εμπορική αξία του οικοπέδου ήταν μόλις 20.000 ευρώ.


ΜΑΙΡΗ ΜΠΕΝΕΑ / ethnos.gr